中级经济师_金融专业务实_真题_2018

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1、中级经济师_金融专业务实_真题_2018单选题1.关于基础货币的说法，正确的是 0 .A)它是单位定期存款和单位其他存款之和B)中央银行通过其资产业务创造基础货币C)它是中央银行的非货币性负债D)中央银行通过卖出黄金投放基础货答案:B解析:单选题2.根据我国货币供应量层次的划分，M 包括流通中的现金和（)A)单位定期存款B)单位活期存款C)大额可转让定期存单D)单位其他存款答案:B解析:单选题3.我国行业协会脱钩改革后成立的第一个承担特殊职能的全国性行业协会是()。A)中国融资租赁协会B)中国互联网金融协会C)中国信托业协会D)中国银行间市场交易商协会答案:B解析:单选题4.第二次世界大战后，

2、 在西方国家契约性金融机构中迅速发展起来的金融形式是().A)衍生交易B)养老基金和退休基金C)投资基金D)证券交易答案:B解析:单选题5.根据相关法律法规，金融租赁公司在中国境内自由贸易区、保税地区及境外为从事特定领域融资租赁业务而设立的是（)A)专业化租赁分公司B)区域化租赁子公司C)专业化租赁子公司D)区域化租赁分公司答案:C解析:单选题6.由投资者买卖己发行的债券形成的市场是（)A)发行市场B)二级市场C)初级市场D)-级市场答案:B解析:单选题7.关于混合基金的说法，正确的是( ) 。A)混合基金的预期收益率低于债券基金B)混合基金的风险高于股票基金C)混合基金比较适合较为保守的投资

3、者D)混合基金主要以债券为投资对象答案:C解析:单选题8.金融租赁公司进行风险管理和风险控制时，使用的主要指标是（ )A)风险资产倍数B)资产充足率C)资产折算率D)资本充足率答案:D解析:单选题9.如果某证券是无风险的，则其风险系数为( )A)-1B)10C)0D)1答案:C解析:单选题10.根据我国市场化银行债券转股权专项债券发行指引 ，发行人可利用（）补充营运资金。A)不超过发债规模的 70%B)等于发债规模的 50%C)等于发债规模的 60%D)不超过发债规模的 40%答案:D解析:单选题11.假设未来 2 年中， 1 年期和 2 年期债券的利率分别是 3%和 4%， 1 年期和 2

4、年期债券的流动性溢价分别为 0 和 0.25%。按照流动性溢价理论，在此情况下，2 年期债券的利率应当是（)A)4.00%B)3.50%C)3.25%D)3.75%答案:D解析:单选题12.2017 年 9 月 1 日起，同业存单的期限明确不超过( )A)1 年B)2 年C)3 年D)半年答案:A解析:单选题13.投资者可随时申购和赎回的基金是（)A)封闭式基金B)开放式基金C)契约型基金D)公司型基金答案:B解析:单选题14.作为交易的中介，以促成交易、收取佣金为目的的衍生品市场交易主体是（)A)套期保值者B)投机者C)套利者D)经纪人答案:D解析:单选题15.债券购买价格 90 元，面值

5、100，票面利率 5%，期限 3 年，持有一年后以 92 元卖出，则持有期收益率为()。A)7.8%B)2.2%C)5.5%D)5%答案:A解析:单选题16.中央银行自身无资本金的国家是（)A)美国B)英国C)中国D)韩国答案:D解析:单选题17.二元式中央银行制度具有权利与职能相对分散、 分支机构较少等特点， 一般是实行联邦制的国家采用，如()。A)中国B)英国C)法国D)德国答案:D解析:单选题18.()是指两家或更多的银行由某一集团通过购买多数股票的形式， 形成联合经营的组织制度。A)单-银行制度B)连锁银行制度C)持股公司制度D)分支银行制度答案:B解析:单选题19.中国支付清算协会的

6、主管单位为( )A)中国证监会B)中国银保监会C)中国人民银行D)中国银行业协会答案:C解析:单选题20.可贷资金利率理论认为利率的决定取决于（ ) .A)商品市场的均衡B)外汇市场的均衡C)商品市场和货币市场的共同均衡D)货币市场均衡答案:C解析:单选题21.商业银行基础类理财业务产品可投资于（).A)上市公司公开发行的股票B)上市公司非公开发行的股票C)非上市企业股权D)货币市场基金答案:D解析:单选题22.某商业银行资产的平均到期日为 360 天， 负债的平均到期日为 300 天。 从速度对称的原理看，该商业银行的资产运用 ) 。A)过度B)不足C)合适D)违法答案:A解析:单选题23.

7、商业银行在计算资本充足率时，监管资本需要扣除的是( ) .A)贷款损失准备缺口B)超额贷款损失准备C)一股风险准备D)实收瓷本答案:A解析:单选题24.公益金可以用于（ ) .A)弥补以前年度亏损B)职工集体福利设施C)转增资本D)发放现金股利或利润答案:B解析:单选题25.根据分割市场理论的假设条件，不同到期期限债券之间的关系是（ )。A)完全相互替代B)部分相互替代C)无法相互替代D)可以相互补充答案:C解析:单选题26.通过估算拟首发股票公司的预期收益，对公司进行估值的方法是（ )A)市盈率倍数估值法B)绝对估值法C)市净率倍数估值法D)企业价值倍数估值法答案:B解析:单选题27.FL

8、房地产公司并购了 W 房地产公司旗下的 77 家酒店，属于（)A)横向并购B)纵向并购C)混合并购D)杠杆并购答案:A解析:单选题28.基金的募集阶段，主体是（ ) .A)基金份额持有人B)基金管理人C)基金托管人D)基金投资咨询机构答案:B解析:单选题29.基金托管人为基金资产设立独立账户，此时承担的是）职责。A)资产保管B)资金清算C)资产核算D)投资运作监督答案:A解析:单选题30.信托关系的核心是（ ) 。A)信任和诚信B)信托财产C)委托人D)受托人答案:B解析:单选题31.银信理财合作业务余额是 200 万，那么融资类业务余额不得超过(）万。A)30B)50C)60D)100答案:

9、C解析:单选题32.实践中，不属于我国信托公司主流业务的是（A)基础设施信托业务B)证券投资信托业务C)银信理财合作业务D)固有业务答案:D解析:单选题33.根据信托利益归属的不同，信托可以分为（ ).A)民事信托和商事信托B)单-信托和集合信托C)自益信托和他益信托D)私益信托和公益信托答案:C解析:单选题34.关于金融远期合约的说法，正确的是().A)远期价格就是期货价格B)远期价格就是股票价格C)远期合约签订时其价值为零D)远期价格是对未来资产价格的预期答案:C解析:单选题35.投资者担心利率上升给自己带来损失时可通过（）进行套期保值，以便将未来借款利率固定在某一水平上。A)货币互换B)

10、卖出利率期货C)买入远期利率协议D)卖出利率期权答案:C解析:单选题36.假设英镑与日元之间没有合适的远期合约， 一家日本公司欲对一笔 6 个月后收到的英镑款项进行保值，应选择的做法是（) 。A)买入英镑期货B)交叉套期保值C)买入日元远期D)卖出英镑远期答案:B解析:单选题37.(是指在同一期货市场的不同到期期限的期货合约之间进行的套利交易。A)瞬时套利B)期现套利C)跨期套利D)跨市场套利答案:C解析:单选题38.张先生拟买入一份看涨期权， 其标的资产的现价和期权的敲定价格已确定， 则下列合约中，期权费最高的是（)A)-个月到期的期权B)三个月到期的其期权C)六个月到期的期权D)-年到期的

11、期权答案:D解析:单选题39.A 出口商向 B 进口商出口商品，后因 B 进口商所在国家政策，导致资金无法转移给 A 出口商，此时 A 出口商面临的是()A)国家转移风险B)市场风险C)信用风险D)国家主权风险答案:A解析:单选题40.LM 曲线左侧的点，代表（) 。A)超额产品供给B)超额货币需求C)超额产品需求D)超额货币供给答案:D解析:单选题41.直接标价法下，以本国货币表示外国货币的价格，称为( ) .A)本币汇率B)远期汇率C)外汇汇率D)即期汇率答案:C解析:单选题42.2016 年 10 月 1 日，()正式纳入 SDR 货币篮子。A)美元B)日元C)英镑D)人民币答案:D解析

12、:单选题43.在一国的国际收支中，经常账户差额取决于该国的( ) .A)储蓄-投资缺口B)消费-投资缺口C)外贸-储蓄缺口D)外贸-消费缺口答案:A解析:单选题44.离岸金融市场，最初的离岸货币是( ) .A)欧元B)瑞士法郎C)英镑D)美元答案:D解析:单选题45.现实中，部分可兑换一般是指( ) .A)经常项目可兑换B)资本项目可兑换C)货物可兑换D)服务可兑换答案:A解析:单选题46.-国实现资本项目可兑换所需的条件不包括( ) .A)稳定的宏观经济环境B)稳健的金融体系C)弹性的汇率制度D)本币为国际储备货币答案:D解析:单选题47.按照国际货币基金组织 1999 年新的分类法，下列汇

13、率制弹性最大的是()。A)水平区间盯住B)单独浮动C)传统盯住安排D)货币局安排答案:B解析:单选题48.石油危机、 资源枯竭等造成原材料、 能源价格上升， 从而导致一般物价水平上涨，这种通货膨胀类型属于()。A)需求拉上型B)成本推进型C)结构型D)隐蔽型答案:B解析:单选题49.关于金融监管的说法，正确的是( ) .A)金融监管应当保护适度金融竞争B)金融监管完全是监管机构的责任C)有效的金融监管必定能消灭风险D)监管的基本目标是提升金融效益答案:A解析:单选题50.关于通货膨胀目标制的说法，正确的是（).A)在政策工具和最终目标间要设立中间目标B)短期价格稳定是中央银行的首要政策目标C)

14、顺应通货膨胀是-国货币政策的实质内容D)货币政策决策主要依靠对通货膨胀的预测答案:D解析:单选题51.货币政策是中央银行为实现特定经济目标而采取的各种方针、 政策、 措施的总称。关于货币政策基本特征的说法，错误的是（ ) 。A)货币政策是宏观经济政策B)货币政策是调节社会总供给的政策C)货币政策主要是间接调控政策D)货币政策是长期连续的经济政策答案:B解析:单选题52.关于中央银行相对独立性的说法，正确的是( ) .A)中央银行独立确定自身职责职能B)中央银行独立制定实施货币政策C)中央银行独立制定金融法律法规D)中央银行独自开展宏观经济调控答案:B解析:单选题53.商业银行吸收200万元原始

15、存款并贷放给客户， 假定法定存款准备金率为16.5%，超额存款准备金率为 3.5%， 现金漏损率为 2.0%。 则该笔原始存款经过派生后的存款总数为(）万元。A)454.5B)463.7C)909.1D)927.3答案:C解析:单选题54.商业银行理财业务的本质是 ) .A)自营理财B)代客理财C)吸引高净值客户D)吸引机构投资者答案:B解析:单选题55.根据费雪方程式，如果一国货币总量为 150，价格水平为 2，各类商品的交易数量为 300，则该国的货币流通速度是（) 。A)0.25B)1.00C)4.00D)5.00答案:C解析:单选题56.关于证券经纪业努的说法，正确的是（ ) 。A)证

16、券经纪商遵照客户委托指令进行证券买卖，并承担价格风险B)在交易委托中，市价委托的缺点是执行风险相对较大C)在交易委托中，与限价委托相比，市价委托的优点是保证及时成交D)投资银行通过现金账户从事信用经纪业务。答案:C解析:单选题57.商业银行在选择贷款客户时，最重要的是要关注客户的（ ) .A)财务状况B)资信状况C)市场地位D)投资项目优劣答案:B解析:单选题58.如果我国在伦敦发行的一笔美元债券，则该笔交易属于（）市场的范畴。A)欧洲债券B)外国债券C)扬基债券D)武士债券答案:A解析:单选题59.契约型基金与公司型基金的区别不包括（ ) .A)法律主体资格不同B)投资者的地位不同C)盈利方

17、式不同D)基金运营依据不同答案:C解析:单选题60.下列中央银行的职能中，屈于“政府的银行职能的是A)管理境内金融市场B)制定实施货币政策C)控制信用规模D)代理国债发行答案:D解析:多选题61.下列属于金融市场构成要素的有( ) .A)金融市场主体B)金融市场价格C)金融市场客体D)金融市场中介E)金融市场类型答案:ABC解析:多选题62.下列由中国银行保险监督管理委员会监管的有（)A)互联网支付B)网络借贷C)股权众筹融资D)互联网消费金融E)互联网保险答案:BDE解析:多选题63.金融机构的职能有( )A)制定金融政策B)促进资金融通C)便利支付结算D)降低交易成本E)i 减少信息成本答

18、案:BCDE解析:多选题64.商业银行新型业务运营模式的优点有( ) .A)业务处理的集约化B)运营效率有效提升C)风险防范能力降低D)成本大幅度降低E)前台营业网点业务操作规范化、工序化答案:ABDE解析:多选题65.商业银行开展理财业务应遵循 原则。A)诚实守信B)成本可算C)风险可控D)信息充分披露E)保本保息答案:ABCD解析:多选题66.证券承销的形式包括（)A)包销B)代销C)余额包销D)尽力推销E)自销答案:ABCD解析:多选题67.相对于公募发行而言，证券私募发行具有的优点有( )A)简化了发行手续B)缩短了发行时间C)避免公司商业机密泄露D)比公开发行更有成功的把握E)证券流

19、动性好答案:ABCD解析:多选题68.证券经纪业务成交原则有（ ) .A)价格优先B)时间优先C)数量优先D)客户优先E)效率优先答案:AB解析:多选题69.货币市场基金可以投资的金融工具有（)A)现金B)期限在 1 年以内的银行存款C)同业存单D)股票E)可转换债券、可交换债券答案:ABC解析:多选题70.影响融资租赁每期租金的因素有（)A)设备买价B)利息C)租赁手续费D)租赁支付方式E)设备维修保养费答案:BDE解析:多选题71.服务收益包括出租人为承租人提供租赁服务收取的（）费用。A)手续费B)财务咨询费C)销售佣金D)规模采购折扣E)利差收入答案:ABCD解析:多选题72.资本资产定

20、价理论认为，理性投资者应该追求（)A)投资者效用最大化B)同风险水平下收益最大化C)同风险水平下收益稳定化D)同收益水平下风险最小化E)同收益水平下风险稳定化答案:ABD解析:多选题73.银行业市场准入监管的内容有( ) .A)审批注册地点B)审批注册机构C)审批注册资本D)审批高级管理人员的任职资格E)审批业务范围答案:BCDE解析:多选题74.在银行业监管中，监管当局对即将倒闭银行的处置措施主要有（)A)收购B)兼并C)依法清算D)注瓷入股E)接管答案:ABC解析:多选题75.欧洲银行同业拆借市场品种有（)A)隔夜存款B)隔日存款C)定期存款D)结构存款E)协定存款答案:ABC解析:多选题

21、76.关于货币乘数影响因素的说法，正确的有（ ) .A)中央银行决定超额存款准备金率B)中央银行决定现金漏损率C)商业银行决定超额存款准备金率D)商业银行决定现金漏损率E)储户决定现金漏损率答案:CE解析:多选题77.关于弗里德曼货币需求理论的说法，正确的有( ) .A)货币需求是不稳定的B)强调利率对货币需求量的影响C)主张货币政策应相机抉择”D)货币供给是最重要的政策变量E)“恒久性收入决定消费者的消费支出答案:DE解析:多选题78.为了规避利率上升带来的风险，投资者可以选择的套期保值方式有（ ) .A)卖出利率期货B)买入利率看涨期权C)买入远期利率协议D)买入利率期货E)卖出远期利率协

22、议答案:ABC解析:多选题79.应对通缩的政策有（ ) .A)扩大财政支出B)增加税收C)放松货币政策D)加快产业调整E)实行从严的收入政策答案:ACD解析:多选题80.从理论上看，本币升值可能产生影响包括() .A)减少经常项目收入，增加经常项目支出B)减少借贷资本流入，增加借贷资本流出C)降低国外直接投资的本币利润D)降低外国在本国证券投资的外币利润E)推动进口替代部门经济增长答案:AC解析:问答题81.某国对外开放程度和外贸依存度都较高，国际融资尤其是短期融资规模相对较大。该国贷币波动比较频繁，长期实行干预外汇市场等比较强烈的汇率制度。最新数据显示，2017 年底，该国的国际储备为 70

23、00 亿美元，国民生产总值为 23000 亿美元，外债总额为 8800 亿美元，当年的进口额为 6000 亿美元。根据以上资料，回答下列问题:1、决定该国国际储备总量的主要因素是（)2、该国的国际储备额与国民生产总值之比( ) 。3、该国的国际储备额与外债总额之比是( ) 。4、该国 7000 亿美元国际储备额能够满足( ) .问题 1A.利率制度以及市场化程度B.汇率制度及外汇干预情况C.外债规模与短期融资能力D.经济规模与对外开放程度问题 2A.远低于经验指标B.略低于经验指标C.高于经验指材D.等于经验指标问题 3A.61.82%B.79.55%C.35.69%D.48.33%问题 4A

24、.13 个月的进口需求B.14 个月的进口需求C.16 个月的进口需求D.15 个月的进口需求答案:BCD C B B解析:问答题82.A、B 两公司都想借入 3 年期的 500 万美元借款，A 公司想借入固定利率借款，B公司想借入浮动利率借款。因两家公司信用等级不同，市场向它们提供的利率也不同，具体情况见下表。市场提供给 A、B 两公司的借款利率注:表中的利率均为一年计一次复利的年利率根据以上资料，回答下列问题:1、下列关于 A、B 公司的说法，正确的是（)2、两家公司总的套利利润是（)3、两家公司可以选择的套利方案是（)4、A 公司最终的融资利率是( ) 。问题 1A.B 公司在浮动利率市

25、场上存在风险敞口B.A 公司在浮动利率市场上存在比较优势C.B 公司在固定利率市场上存在比较优势D.A 公司在固定利率市场上存在竞争优势问题 2A.0.4%B.0.2%C.0.6%D.0.8%问题 3A.利率远期协议B.货币互换C.跨期套利D.利率互换问题 4A.4.3%B.4.5%C.4.9%D.4.7%答案:BC A D C解析:问答题83.近年来，我国某商业银行的经营环境不断改善，资产质量日益提高。截至 2017年 12 月 31 日，该商业银行按照贷款五级分类口径统计的各项贷款余额及提取的贷款损失准备数据如下:正常贷款 800 亿元(人民币，下同)，关注贷款 200 亿元，次级贷款 2

26、5 亿元，可疑贷款 15 亿元，损失贷款 5 亿元，提取的损失贷款准备 90 亿元。根据以上资料，回答下列问题:1、2017 年底，该商业银行的不良货款总额是（）亿元。2、2017 年底，该商业银行的不良贷款率是() 。3、2017 年底，该商业银行的拨备覆盖率是( ) 。4、根据我国商业银行风险监管核心指标和商业银行贷款损失准备管理办法 ，下列说法正确的是()。问题 1A.20B.45C.5D.40问题 2A.1.91%B.4.31%C.5.51%D.0.48%问题 3A.200%B.1800%C.225%D.450%问题 4A.该银行的贷款拨备覆盖率达到监管指标要求B.该银行的不良贷款率达

27、到监管指标要求C.该银行的贷款拨备覆盖率未达到监管指标要求D.该银行的不良贷款率未达到监管指标要求答案:B B A AB解析:问答题84.2017 年 9 月，中国证券监督管理委员会发布了关于修改证券发行与承销管理办法的决定 ，2018 年 6 月，YT 光学股份有限公司在主板市场首发新股，由北京 DY证券有限责任公司担任保荐机构。本次 YT 光学股份公开发行新股 2680 万股，计划网下初始发行1876万股， 网上初始发行804万股， 分别占本次发行总量的70%和30%。本次公开发行采用的方式是:网下向具有丰富投资经验和良好定价能力的投资者询价配售，网上按市值申购。发行人和保荐机构可以根据修

28、订后的证券发行与承销管理办法 对网下的特定投资者进行优先配售。 北京 DY 证券有限责任公司按照规定的发行条件尽力推销证券，发行结束后将未售出的证券退还 YT 光学股份有限公司，且不承担发行风险。根据以上资料，回答下列问题:1、本次发行的保荐机构承担的角色是（)2、根据证券发行与承销管理办法 ，对网下投资者优先配售的特定对象有（)。3、 发行人和主承销商应当剔除拟申购总量中报价最高的部分， 剔除部分不得低于所有网下投资者拟申购总量的()。 4、 北京 DY 证券有限责任公司采用的承销方式是( ） 。问题 1A.主承销商B.经纪商C.交易商D.做市商问题 2A.养老基金B.企业年金基金C.社保基

29、金D.私募基金问题 3A.10%B.20%c.30%D.50%问题 4A.包销B.余额包销c.代销D.全额包销答案:A ABC A C解析:问答题85.某投资者拟进行一项两年期的投资，现在购买该资产的价格是 80 元，两年后到期时可按照 100 元的价格出售。如果按照复利计息，有三种计算利息的方式，分别是每年计息一次、每半年计息一次和连续复利计息。1、如果每年计息一次，则该债券的到期收益率等于( ) 。2、如果每半年计息一次，则该债券的到期收益率等于( ) .3、如果按照连续复利计息，则该投资的年利率是（ ) 。4、在收益固定的情况下，按照背景资料进行计算，结论正确的是（)。问题 1A.11.10%B.11.30%C.11.50%D.11.80%问题 2A.11.27%B.11.47%C.11.67%D.11.87%问题 3A.11.06%B.11.16%C.11.26%D.11.36%问题 4A.随着计算 i 间隔的缩短，年利率呈上升趋势B.如果追求高利率，投资者会选择按年复利计息C.随着计算间隔的缩短，年利率呈下降趋势D.如果追求高利率，投资者会选择按连续复利计息答案:D B B BC解析: